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      持有期基金的三個特點(三)

      來源:鑫鼎盛 2023-03-28

      最近幾年,市場上出現了越來越多的定開基金、持有期基金等等,通過設定時間限制幫助我們"管住手"的方式,以期提升最終的長期盈利體驗。以持有期基金為例,我們看看到底是怎么實現這一目標的呢,簡單來說,主要有以下三個方面。

      03持有期基金幫助避免踏空

      擇時還有另一種情況,那就是試圖躲開市場大跌,如果真的做到了,結果會怎樣?

      仍以偏股混合型基金指數(885001)為例,從指數2003年12月31日成立到2021年12月31日間,累計收益為1170.12%,漲了十一倍多。而如果我們能夠精準躲過跌幅最大的十個交易日,那我們能夠將收益率再整整翻一倍,達到驚人的2466%!

      但要從18年間四千多個交易日中躲過跌幅最大的十天,難度可想而知,而在日日進行選擇而走向頻繁交易和決策的時候,也可能錯過了那些漲幅最大的日子。同樣的指數和區間段,如果錯過漲幅最大的十個交易日,累計收益率,就會下跌至646.26%。

      然而,10天在投資長河中大約只占到交易日的0.2%,通過預測市場去做擇時踩準關鍵交易日的勝率很低,是極其小概率的事件,一旦操作方向錯誤,除了交易成本,更可能導致最終投資結果的"竹籃打水一場空"。

      持有期能夠讓我們堅持"在場",避免踏空,不錯過市場的機會,也更大概率能夠獲得平均收益。

      數據來源:Wind 偏股混合型基金指數(885001),數據區間:2003年12月31日-2021年12月31日

      美國學者邁克爾•莫布森在《實力、運氣與成功》一書中提到,凡是需要結合實力與運氣的行為活動,結果一定是向均值回歸的,而且一個人的運氣不可能永遠都壞,也不可能永遠都好,在多次嘗試后,最終還是會回歸到實力水平上。一如投資中均值回歸的道理一樣。

      所以很多時候我們可能買到了不錯的基金產品,但卻常常因為追高入場,或者是在回調時對市場失去信心而草草離場,錯過了產品的收益,甚至可能虧損。而類似持有期基金,由于每一筆都有持有時間的限制,也要求我們在買入的時候就要考慮得更加周全,包括資金用途、資金目標等等,我們的決策也會更加理性,最終我們借力時間去追求大概率的事情,從而起到提升盈利體驗的結果。

      (免責聲明:收益率數據僅供參考,過往業績和走勢風格不預示未來表現,不構成投資建議。市場有風險,投資需謹慎。)

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